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期貨開戶年齡限制

期貨開戶年齡限制

期貨交易開戶的年齡限制為20至70歲。未滿20歲者即使有代理人也不能開戶,而超過70歲的交易人則需要符合特定條件才能繼續交易。

為什麼限制超過70歲的銀髮族交易期貨?

期貨公會針對超過70歲的交易人制定了相關規範,主要原因有以下兩點:

  1. 風險控制
    • 期貨交易具有高槓桿性,即使期貨交易所設有漲跌停限制,交易損失依然無上限。當市場價格波動激烈或失去流動性時,交易人可能會面臨無限損失的風險。
    • 期貨交易還有逐日結算(Mark to Market)特性,當行情不利時,交易人需要即時補繳保證金。因此,期貨商需要對交易人的風險承受能力及適合度進行評估。
  2. 生活水準考量
    • 期貨商在徵信作業中,除了評估交易人補繳保證金的能力,還需考量其持續維持生活水準的能力。這包括是否有經常性收入來承擔風險並維繫日常生活。
    • 過去有資深長者因交易期貨不利出現超額損失,影響生活品質的案例。因此,期貨公會擬定了70歲以上交易期貨的相關規範。

超過70歲開戶所需文件及條件

超過70歲的交易人若要開立期貨帳戶,需準備以下文件及符合相關條件:

基本文件

  • 雙證件(如身份證及駕照/健保卡/護照)
  • 約定出入金存摺

額外文件及條件

  1. 填具「70歲以上交易人開戶聲明書」
  2. 交易經驗
    • 曾在期貨或證券市場完成10筆以上交易,或
    • 曾任職於證券、期貨、金融或保險機構,或
    • 具備相關學經歷證明其具有期貨專業知識。
  3. 財力證明
    • 提供最近一年固定收入證明,合計達新台幣60萬元以上。收入類型包括營利所得、執行業務所得、薪資、權利金、利息、租金及自力耕作等。
    • 或提供總價值達新台幣5000萬元以上的財力證明,可免除提供固定收入證明。

只交易選擇權買方的條件

若超過70歲的交易人僅從事選擇權買方交易,需符合以下條件:

  1. 填具「70歲以上交易人開戶聲明書」
  2. 交易經驗
    • 曾在期貨或證券市場完成10筆以上交易,或
    • 曾任職於證券、期貨、金融或保險機構,或
    • 具備相關學經歷證明其具有期貨專業知識。

注意事項

期貨商需每年重新評估70歲以上交易人提供的固定收入證明或資產證明。若重新評估後固定收入合計未達新台幣60萬元或資產證明未達新台幣5000萬元,僅能接受平倉委託及新增選擇權買方委託。

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